Порядок лицензирования банка

К заявлению прилагаются следующие документы:

1) учредительный договор (в трех экземплярах, один из которых является подлинным), подписанный учредителями и заверенный их печатями (если учредитель является частным предпринимателем или юридическим лицом). Подписи физических лиц и копии учредительных договоров заверяются нотариальными конторами (за исключением единственных учредителей);

2) устав банка, утвержденный учредителями и подписанный председателем Совета банка (в трех экземплярах);

3) протокол учредительного собрания в трех экземплярах. В этом документе должны быть решения о создании банка, размере уставного капитала, утверждении устава и бизнес-плана, избрании Совета, Правления банка и ревизионной комиссии. Копии протокола заверяются председателем Совета банка;

4) документы, содержащие следующую информацию об учредителях:

а) сведения обо всех учредителях, утвержденные председателем Совета банка;

б) по учредителям - физическим лицам:

• сведения о лицах, владеющих одним и более процентов голосующих акций создаваемого банка и их близких родственниках;
• дополнительно сведения о лицах, владеющих пятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка;
• дополнительно налоговую декларацию за последние два года о лицах (за исключением физических лиц-резидентов, участвующих в уставном капитале частного банка), владеющих десятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка;

в) по учредителям - юридическим лицам:

• копию свидетельства о государственной регистрации и платежные реквизиты;
• сумму взносов в уставный капитал создаваемого банка (в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала);
• балансовые отчеты за последние три года, в том числе на две последние отчетные даты, заверенные налоговыми органами и аудиторской фирмой;
• об учредителях, владеющих пятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка - дополнительно копию свидетельства о государственной регистрации и платежные реквизиты каждого участника, участвующего в уставном капитале этого юридического лица, а также размер их доли (в процентном выражении);
• в случае если в уставном капитале юридического лица присутствует крупный участник - физическое лицо, информацию о нем;
• сведения о членах Совета и Правления юридического лица - учредителя создаваемого банка.

г) сведения о связанных лицах:

• следующие сведения об учредителе - физическом (юридическом) лице или о близких родственниках учредителя - физического лица, юридических лицах, могущих повлиять на деятельность юридического лица в связи с участием в его уставном фонде либо иным способом, а также доли (если она имеется) учредителя - юридического лица в уставном фонде:
• копию свидетельства о государственной регистрации и платежные реквизиты;
• перечень учредителей и сумму взносов в уставный капитал этого юридического лица (в том числе, в процентном отношении от общей суммы уставного капитала);
• сведения о финансовом состоянии (финансовый отчет, в том числе сведения о выпущенных облигациях, полученных кредитах и банковских гарантиях);
• фамилию, имя, отчество руководителя юридического лица;

5) об учредителях, владеющих пятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка, дополнительно представляются сведения о любых правовых санкциях, примененных к ним судом или государственными органами на протяжении последних пяти лет до представления заявления. Центральный банк вправе при необходимости запросить сведения, указанные в настоящем подпункте, об учредителях, которые владеют менее 5 процентов голосующих акций создаваемого банка.

6) список членов Совета создаваемого банка с указанием председателя и его заместителей, а также председателя Правления и других руководящих сотрудников, в том числеформа включая сведения о предыдущей трудовой деятельности, уровне образования, правовых санкциях, примененных к ним, а также сведения, подтверждающие их соответствие требованиям к руководящим сотрудникам, установленным Центральным банком.

7) организационная структура банка;

8) положение о службе внутреннего аудита банка;

9) положение о внутренней кредитной политике банка;

10) бизнес-план банка. В нем нужно раскрыть стратегию, направления, масштабы, финансовые перспективы деятельности банка и другие необходимые данные;

11) нотариально либо иным способом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия представителя на подачу заявления от имени учредителей;

12) положение об инвестиционной политике банка. В положении об инвестиционной политике банка, утвержденном Советом банка, должно отражаться следующее:

• стратегия и цели инвестиций;
• виды и формы ценных бумаг, планируемых для инвестирования банковских средств, сроки осуществления инвестиций;
• ограничение накопления акций по эмитентам ценных бумаг и областям их деятельности;
• оценка безопасности и качества вкладов в ценные бумаги;
• оценка финансового положения и управленческого опыта эмитента ценных бумаг;
• осуществление диверсификации инвестиций;

13) положение об эмиссионной политике банка. В положении об эмиссионной политике банка, утвержденном Советом банка, должно отражаться следующее:

• стратегия и цели эмиссионной деятельности;
• виды и формы ценных бумаг, планируемых для выпуска банком, сроки эмиссии;
• сохранение ликвидности и обращения ценных бумаг;
• обеспечение своевременного возмещения долговых обязательств;

14) документ, подтверждающий оплату сбора за рассмотрение заявления.

В протоколе учредительного собрания должны быть решения об утверждении документов, указанных в подпунктах 7-9, 12 и 13 настоящего пункта, а также об избрании председателя Совета.

В резюме, личной балансовой ведомости и бизнес-плане банка на все вопросы должны быть даны полные ответы. Документы, представляются в трех экземплярах.

Оригиналы всех прилагаемых документов должны вручаться заявителем непосредственно в Центральный банк.

Регистрация банка с одновременной выдачей лицензии на осуществление банковской деятельности

Банки получают статус юридического лица с момента их регистрации Центральным банком в Книге регистрации коммерческих банков. Одновременно с регистрацией им выдается лицензия.

Для регистрации и получения лицензии учредители не позднее чем через шесть месяцев после получения предварительного разрешения должны выполнить следующие требования:

а) представить заявление о регистрации банка и выдаче лицензии за подписью уполномоченного лица

б) выполнить все требования, предусмотренные настоящим Положением, необходимые для регистрации банка и получения лицензии;

в) в соответствии с разделом IX настоящего Положения обеспечить защиту помещений банка, оборудовать их инженерно-техническими защитными средствами, подготовить программное обеспечение;

г) сформировать уставный капитал в размере не ниже минимального размера, установленного Центральным банком, а также представить документы, подтверждающие направление платежей в уставной капитал и список акционеров;

д) представить положительное заключение Центрального банка об оценке профессионального соответствия председателя правления банка и его заместителей, главного бухгалтера и его заместителей занимаемым должностям;

е) представить электронные копии (файлы) всех документов, перечисленных в пункте 49 настоящего Положения.

Оригиналы всех прилагаемых документов должны вручаться заявителем непосредственно в Центральный банк.