В целях разработки операционного механизма денежно-кредитной политики и повышения эффективности управления ликвидностью в коммерческих банках, на основе опыта передовых зарубежных стран и международных финансовых рынков, которые перешли на режим инфляционного таргетирования, с 20 февраля 2024 года будут внесены следующие изменения:
1. Исходя из общей ситуации с ликвидностью банковской системы, будет внедрена практика проведения недельных аукционов РЕПО.
Аукционы РЕПО будут проводиться по понедельникам в 11:00 и служить для обеспечения ликвидности коммерческих банков на протяжении недели. Данные аукционы будут проводиться по плавающей процентной ставке (минимальная – базовая ставка) в фиксированном объёме на основе прогноза ликвидности банковской системы.
2. Вводится внутридневной кредитный инструмент Центрального банка для предоставления ликвидности коммерческим банкам, который является беспроцентной кредитной операцией, проводимой до закрытия банковского платежного дня. Основная цель использования данного инструмента – обеспечение непрерывности платежей в банковской системе и предоставление банкам необходимой ликвидности в течение дня.
При этом, предусматривается, что банки будут использовать привлеченные посредством этого инструмента средства в течение дня и возвращать их до конца банковского платежного дня. Если кредитные средства, предоставленные в течение дня, не будут возвращены до закрытия банковского платежного дня, они автоматически преобразуются в овернайт кредиты с начислением процентов.
3. Будет создана возможность проведения операций на межбанковском денежном и РЕПО рынках в течение 30 минут после закрытия банковского платежного дня, а также использование овернайт операций Центрального банка в течение одного часа после закрытия банковского платежного дня.
В результате данного изменения, после завершения платежных операций с клиентами, коммерческие банки получат возможность перераспределять ликвидность между собой и затем обращаться к операциям Центрального банка. Посредством этого ожидается дальнейший рост активности банков на межбанковском денежном рынке и рынке РЕПО.
4. В целях минимизации кредитного риска, при проведении денежно-кредитных операций будет введен 5-процентный дисконт на залоговое имущество, используемое при операциях по предоставлению ликвидности.
Вышеуказанные изменения создадут дополнительные удобства для коммерческих банков в управлении ликвидностью, обеспечат непрерывность ежедневной платежной системы и минимизируют кредитный риск в денежно-кредитных операциях.
